明嘉靖33年（西元1555年），倭寇猖獗，民不聊生，年少英俊的戚繼光，一腔愛國熱血，率領其“戚家軍”痛擊倭寇，手刃倭寇首領，大快民心。一時，“戚家軍”威名遠揚。戚繼光成了朝廷的功臣，百姓口中的聖人，少女眼中的英雄。
不久，戚繼光奉旨進京受賞，並等候新的戰備調令。當時，朝中大權由奸臣嚴嵩一人掌控，他妄圖讓戚繼光成為其手上的一張得力王牌，對內籠絡人心甘情願，安撫朝政；對外平衡抗倭形勢的發展，不致使倭亂儘早平復，如是，嚴嵩便可在巨額軍餉上做足文章，大發“倭亂財”。
九公主乃鄭妃之女，受母親鄭妃影響，看不慣嚴嵩之流的媚上欺下和嘉靖皇帝的拒聽忠言。她仰慕江湖生活，對傳聞中的抗倭英雄戚繼光欽慕不已，以至於將"敢慕誰家女，嫁于戚參軍"的詩句縫於貼身衣囊中。然而偏偏造化弄人，在與戚繼光的多次交往中，九公主只是以為他是個頗有志向、眼下落魄的年輕軍官，根本料不到眼前人竟會是自己朝思幕想的白馬王子！九公主一開始女扮男裝，戚繼光儘管不知道她的真實身份，卻被她掩飾不住的高貴氣質、聰慧過人的稟賦所深深吸引。不知不覺，戚繼光竟覺得九公主的個性與自己相當投緣，常常在很多事情上不謀而合，甚至九公主還顯得高人一籌。
抗倭名臣張經因立場與嚴嵩相左，遭到滿門抄斬，女兒錦鄉在鄭妃和九公主的幫助下倖免於難，並與九公主義結金蘭。對戚繼光的文韜武略，錦鄉早有所聞，而她同為習武之人，且青春美貌，自然令正當年少，英雄氣概的戚繼光另眼相看，倆人大有惺惺相惜之意！戚繼光也成為錦繡復仇、生存的希翼所在，並點燃了錦繡的愛情火花。
在一次為戚繼光敷膏藥的過程中，慌慌張張、心事重重的九公主無意中被戚繼光識破女兒身，而公主的身份也被戚繼光猜中。自然，往事湧上心頭，戚繼關對九公主刮目相待。一天，正當九公主深知戚繼光生活窘困，攜帶銀兩前往客棧時，意外地發現傷癒不久的戚繼光在街頭賣藝。於是公主撥開人群，與戚繼光合演了一場"劍蕭合璧"。繼而，九公主又款款地教戚繼光吹蕭，江南水鄉的靈秀與嫵媚包圍著戚繼光，不盡的柔情蜜意彌漫在戚繼光身邊。夜晚，月華如水，伴隨著優美的洞簫，戚繼光與九公主互訴衷腸。